国家银行发言人指出，在主要的城市，可负担买屋的能力和实际屋价差距很大，吉隆坡市中心的市民可负担40万4千令吉的房屋，实际屋价为56万令吉；雪州八打灵再也可负担35万6千令吉，实际屋价是47万令吉；乔治市可负担27万2千令吉，实际屋价是60万令吉。
整体而言，大马人平均月入4千585令吉，最多能买26万1千令吉的房屋，实际上平均屋价则是24万2千令吉。至於其他州属如柔佛和雪州，平均可负担的屋价分別是29万3千令吉和34万2千令吉；实际中等屋价则是25万和30万令吉。
根据统计局今年进行的购屋能力调查显示，2014年吉隆坡人的屋价和收入比率为5.4，意味在吉隆坡“超难负担买房屋”（severely unaffordable），而居次的则是檳城，接下来的、柔佛州和雪兰莪则被列为“严重难以负担”范围內。
国行发言人指出，檳城的屋价和收入比率达5.2、柔佛州和雪兰莪州则分別是4.2和4.0，大马整体而言则是屋价和收入比率为4.4，被列为严重难以负担（seriously unaffordable）。
根据去年第三季的报告，根据家庭收入扣除必要费用所剩余的收入，平均最高可负担屋价为31万2千令吉，还不包括通货膨胀率、其他贷款如车贷。
以中等收入6千141令吉为例，扣除税务、公积金、社会保险、必要开销后，只是剩下1千550令吉可以供屋，以借贷90%、分35年摊还、利率4.65%计算，最高可负担的屋价为35万令吉6千803令吉。
如果中等收入者还要把净收入的10%存起来，每月只能有1千零37令吉供屋，可贷款21万4千868令吉，最多只能买23万8千743令吉的房屋。
去年进行“大马僱员財务承担能力”的抽样调查，有76%的受访者无法即时拿出1千令吉应急；而个人破產的原因中，房贷排名第二。
以中等收入6千141令吉为例，扣除税务、公积金、社会保险、必要开销后，只是剩下1千550令吉可以供屋。以借贷90%、分35年摊还、利率4.65%计算，最高可负担的屋价为35万令吉6千803令吉。
如果中等收入者还要把净收入的10%存起来，每月只能有1千零37令吉供屋，可贷款21万4千868令吉，最多只能买23万8千743令吉的房屋。
根据国行估计，低收入家庭的举债情况仍然严重，月入低於3千令吉的族群，其债务是年收入的7.7倍；反之，月入7千至1万令吉的族群债务是年收入的3倍。
其他月入3千至5千令吉的族群，债务是年收入的4.6倍；月入5千至7千令吉的债务则是年收入的3.6倍。
整体而言，大马人平均月入4千585令吉，最多能买26万1千令吉的房屋，实际上平均屋价则是24万2千令吉。至於其他州属如柔佛和雪州，平均可负担的屋价分別是29万3千令吉和34万2千令吉；实际中等屋价则是25万和30万令吉。
根据统计局今年进行的购屋能力调查显示，2014年吉隆坡人的屋价和收入比率为5.4，意味在吉隆坡“超难负担买房屋”（severely unaffordable），而居次的则是檳城，接下来的、柔佛州和雪兰莪则被列为“严重难以负担”范围內。
国行发言人指出，檳城的屋价和收入比率达5.2、柔佛州和雪兰莪州则分別是4.2和4.0，大马整体而言则是屋价和收入比率为4.4，被列为严重难以负担（seriously unaffordable）。
根据去年第三季的报告，根据家庭收入扣除必要费用所剩余的收入，平均最高可负担屋价为31万2千令吉，还不包括通货膨胀率、其他贷款如车贷。
以中等收入6千141令吉为例，扣除税务、公积金、社会保险、必要开销后，只是剩下1千550令吉可以供屋，以借贷90%、分35年摊还、利率4.65%计算，最高可负担的屋价为35万令吉6千803令吉。
如果中等收入者还要把净收入的10%存起来，每月只能有1千零37令吉供屋，可贷款21万4千868令吉，最多只能买23万8千743令吉的房屋。
去年进行“大马僱员財务承担能力”的抽样调查，有76%的受访者无法即时拿出1千令吉应急；而个人破產的原因中，房贷排名第二。
以中等收入6千141令吉为例，扣除税务、公积金、社会保险、必要开销后，只是剩下1千550令吉可以供屋。以借贷90%、分35年摊还、利率4.65%计算，最高可负担的屋价为35万令吉6千803令吉。
如果中等收入者还要把净收入的10%存起来，每月只能有1千零37令吉供屋，可贷款21万4千868令吉，最多只能买23万8千743令吉的房屋。
根据国行估计，低收入家庭的举债情况仍然严重，月入低於3千令吉的族群，其债务是年收入的7.7倍；反之，月入7千至1万令吉的族群债务是年收入的3倍。
其他月入3千至5千令吉的族群，债务是年收入的4.6倍；月入5千至7千令吉的债务则是年收入的3.6倍。
（星洲日报）
